"뮤추얼펀드의 특징과 성과분석"

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김영호 / Investment Advisor in BMO Nesbitt Burns.

- 김영호의 재태크 -

"뮤추얼펀드의 특징과 성과분석"

Q: 한국에서 박현주 펀드에 투자하여 좋은 성과를 보았습니다. 캐나다 뮤추얼펀드의 일반적인 특징과 한국 뮤추얼펀드와의 차이점 그리고 전반기의 실적평가와 몇 가지 펀드를 추천해 주시면 합니다.

A: 뮤추얼펀드는 특정한 목적을 가지고 다수의 투자자로부터 자금을 모아 주식, 채권 및 단기금융상품 등 유가 증권에 투자하는 회사입니다. 투자자는 투자액에 해당하는 만큼의 주식을 배정 받고 연말에 받게되는 배당과 환매 시 구입가격과의 차이에 의해 자본이득과 손실을 얻을 수 있습니다. 뮤추얼펀드는 채권형/주식형/혼합형/MMF 형태의 세계 투자상품으로 고객의 다양한 욕구를 충족 시키고 분산투자와 풍부한 경험, 합리적 의사결정으로 투자자에게 전문 자산운용 서비스를 제공합니다.

캐나다나 한국의 순수한 뮤추얼펀드는 일반적인 특징이 거의 동일합니다. 한국 주식시장은 선진국에 비해 변동성이 높고 그 폭이 크기 때문에 시장 타이밍을 맞추는 운영전략이 절대적 입니다. 이런 시장특성을 고려 단기로 운영하는 원금보전형 지수연동펀드, 주식/채권 전환형펀드가 있는데 이는 뮤추얼펀드가 아닙니다.

뮤추얼펀드와 관련된 비용으로 운용 수수료는 펀드의 종류에 따라 0.5-3%을 매년 펀드자산에서 자동공제 됩니다. 다음은 판매수수료로 서비스 수준에 따라 차이가 있습니다. 은행은 기본적인 서비스와 자사 상품만을 판매하므로 수수료가 없으나 투자 상담사는 고객의 재산을 운영하는 전문적인 서비스 대가로 판매 수수료가(저의 경우 1-2%) 있습니다. 선취형은 펀드 구입시 후취형은 환매 시 운영기간에 따라 %가 달라집니다.

뮤추얼펀드를 선택하는 과정은 산에서 금을 발견하는 것과 같다고 합니다. 많은 개인 투자자들은 단기투자에 초점을 맞추고 최근에 최고 성과를 올린 펀드 만을 선택하기 때문에 비쌀 때 사고 쌀 때 파는 우를 범하곤 합니다. 자사 제품만을 취급하는 판매원을 이용할 경우 타사의 좋은 펀드를 이용할 수 없고 운영성과에 결정적 영향을 미치는 매니저의 평가와 이직에 대해 고객에게 정보 전달이 되지 않을 수 있습니다.

네스빗 번스의 경우, 회사내의 뮤추얼펀드 전문 컨설팅부서에서 수백개의 펀드회사에서 제공하는 6,000개가 넘는 뮤추얼펀드와, 매니저의 스타일, 장기적인 성과 등을 분석하고 각 종류별로 상품을 선별하여 고객에게 추천하므로 회사의 이익이 아니라 고객에 이득이 돌아 가도록 합니다. (다음은 "뮤추얼펀드 성과분석과 추천상품)

김영호(Youngho Kim)
	Investment Advisor in BMO Nesbitt Burns. (604) 631-2672, Cell) 604-805-0672 E-Mail)youngho.kim@nbpcd.com

 

 

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