뮤추얼펀드, 그리고 주식과 채권

밴쿠버 조선 news@vanchosun.com 기자의 다른 기사보기

제임스에게 물어 보세요 <문답으로 알아 보는 투자상식>

문: 저는 주식이나 채권이 무엇인지는 충분히 이해가 갑니다만 뮤추얼 펀드는 도대체 감이 잡히지 않는군요. 뮤추얼 펀드는 어떻게 움직이는 겁니까?



답:주식이나 채권은 많은 사람들이 충분히 잘 이해하고 있습니다만 뮤추얼 펀드는 그렇지 않은 경우가 많습니다. 질문하신 분만 뮤추얼 펀드에 대해 모르고 계신 것이 아니니 안심하셔도 좋습니다.

뮤추얼 펀드가 잘 이해가 되지 않는 이유는 다음과 같습니다. 뮤추얼 펀드는 주식이나 채권과는 달리 실제 여러분의 재산을 어떻게 적절히 배합하고 투자하는지를 관리하는 하나의 방법이기 때문입니다. 사실 주식은 투자시 위험이 많이 따르고 채권은 어떤 면에서 대단히 지루하지요.

여기에 쉽게 이해하시는 방법이 있습니다. 이렇게 한번 생각해보세요. 뮤추얼 펀드는 한 초등학교의 학급과 같고 주식이나 채권은 그 학급의 남학생과 여학생들로 말입니다. (주식=남학생, 채권=여학생), 다시말해 학급이 남학생과 여학생들로 구성돼있듯이 뮤추얼펀드는 주식과 채권으로 구성됩니다.

남학생들과 여학생들은 여러 가지 방면에서 다른 성격과 특성을 나타내기도 하지만 또 어떤 때는 상호 잘 어울리며 놀 때도 있죠. 마찬가지입니다. 채권이 올라갈 때는 주식이 떨어지고 주식이 올라갈 때는 채권이 떨어지는가 하면 어떤 때는 두가지가 같은 방향으로 작용할 때도 있습니다.

펀드 매니저를 여기서 학교 선생님이라고 생각하시면 이해가 더욱 쉬우실 겁니다. 그리고 여기에 소요되는 비용은 학교 선생님의 봉급, 종이, 책상, 의자, 렌트비등이라고 비교해봅시다. 한가지, 꼭 여러분의 선생님은 훌륭한 자격을 갖춘 분이어야 함을 명심하십시오. 그것은 좋은 선생님밑에서 교육받은 학생들이 더 좋은 교육을 받을 수 있으니까 당연한 이야기겠죠.

즉 어떠한 투자방식이든, 어떻게 주식을 사고 채권을 사는가 하는 것은 모두 올바른 펀드의 선택과 투자관리에 있습니다.









제임스- James Burron

Financial Consultant

Equinox Financial Group

BBA, CIM, FCSI.




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