어떻게 투자해야 합니까?

밴쿠버 조선 news@vanchosun.com 기자의 다른 기사보기

최종수정 : 2002-00-00 00:00

제임스에게 물어 보세요

<문답으로 알아 보는 투자상식>

어떻게 투자해야 합니까?

문:캐나다에 이민 와 제 돈을 어떻게 어디다 투자해야 할지 도무지 감이 안잡힙니다. 제 주식 브로커는 주식이 최고라고 하고 은행은 채권이나 GIC에 투자해야 한다고 하고 제 어머니는 현금이 가장 중요하다고 하시는데 어떻게 해야합니까?

답:아주 중요한 질문을 하셨습니다. 1991년 스티브 빈슨씨가 발표한 연구논문에 의하면 90%의 투자수익은 어떻게 자신의 자산을 적절히 분배하여 투자하였느냐(예를 들면 주식, GIC, 현금 등등에 적절히 분배)에 달렸으며 10%의 수익은 실제로 어떤 투자상품을 구입하였느냐에 달렸다고 했습니다(코카콜라 주식을 샀는가 아니면 GIC를 샀느냐). 다시말해 이 연구는 중요한 교훈, 즉 '현명한 선택'을 강조하고 있습니다.

책임감있는 재정 상담가라면 우선 내년도에 어떤 투자가 가장 바람직하다는 충고는 하지 않습니다. 그 대신 당신이 일생동안 걱정없이 살아갈 수 있도록 투자균형을 잡는데 최선을 다합니다. 그러기 위해서는 내일을 위한 주식투자와 오늘 밤 당신이 편안히 주무실 수 있도록 충분한 현금과 GIC등의 투자를 당신의 상황에 맞게 적절히 배분합니다.

또 한가지 중요한 요소라면 재균형(Rebalancing)입니다. 이 말은 규칙적으로, 수익을 많이 남긴 투자상품을 팔아주고 그 반대의 경우를 구입하는 것을 말합니다. 좀 이상하게 들릴 지 모르지만 종국적으로는 가장 안전한 수익을 확보할 수 있는 방책이기도 합니다. 물론 어떤 투자가들은 50%~99%의 순수익을 한 시장에서나 주식에서 남기는 경우도 있지만 대부분은 재균형을 통한 일관성있는 투자를 선호합니다.

위에서 말씀드린 모든 투자방법은 물론 여러분의 개인적 위험부담을 최소화시켰을 때 가장 최대화될 수 있습니다. 다시말해 중병이나 장애, 죽음, 고령 등등과 같은 개인적 위험이 닥쳤을 때 이를 보호할 수 있는 충분한 대비책이 마련되어 있는 투자가들은 그렇지 않은 사람들보다 훨씬 더 안정적이며 편안한 마음으로 투자, 더 많은 수익을 회수하는 경향이 있기때문입니다.

제임스- James Burron

Financial Consultant

Equinox Financial Group

BBA, CIM, FCSI.

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