거래율은 높은데 세금은 낮다?

밴쿠버 조선 news@vanchosun.com 기자의 다른 기사보기

제임스에게 물어 보세요 <문답으로 알아 보는 투자상식>

문:제 펀드는 거래 변동이 아주 심한 편입니다. 그런데 제 재정 상담가는 오히려 좋은 현상이라고 합니다. 제가 세금을 많이 물지 않아도 된다고 하면서요. 이 말이 사실인가요?



답:전통적으로 말하자면, 만일 당신이 거래 변동이 심한 뮤추얼펀드에 투자하셨을 경우(다시말해 여러번 팔고 사는 것) 세금을 높게 물어야 합니다.

이는 뮤추얼 펀드를 팔자마자 여러분은 자본소득세를 납세해야 하기 때문이죠.

따라서 잘 이해하고 계시겠지만 가격이 껑충 뛰어오른 주식이나 뮤추얼 펀드를 팔 경우 이에 대한 소득에 대해 여러분은 세금의 부담을 안고있는 것입니다.

그러니 10%의 거래변동을 가진 펀드(해당년도에 펀드 10달러어치중 1달러를 사고 파는 것)가 200% 거래 변동율(모든 투자금의 2배를 해당년도에 팔고 사는 것)을 가진 펀드보다 세금율이 낮은 것은 당연한 이치입니다.

그러나 예외적인 경우도 있습니다. 이른바 Momentum 접근방식이라고 하죠. 특별히 이러한 방법은 초기에 적용되는데 거래율은 높지만 세금이 거의 붙지 않는 결과를 나타냅니다. 이는 펀드 매니저들이 수익이 높은 것은 거래하지 않고 그대로 놓아두지만 수익이 전혀없거나 손해를 입는 펀드는 바로바로 팔아버리는 것입니다. 이렇게 되면 수익이 없으므로 세금이 거의 없으나 거래율은 계속해서 기록되게되죠. 저는 세금이 거의 없으면서 약 100%의 거래율을 기록한 몇몇 펀드를 경험한 일도 있습니다.

당신이 취해야 할 다음 단계는 이러한 상식을 바탕으로 당신의 상담가에게 거래율이 높은데도 세금이 붙지 않는 이유를 정확히 물어보아 만일의 사태에 대비하십시오. 만일 그들이 모른다면 그들로 하여금 펀드 도매가(Fund Wholesaler)들에게 대답을 얻도록 권유하시는 것도 좋은 방법입니다.







제임스- James Burron

Financial Consultant

Equinox Financial Group

BBA, CIM, FCSI.




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