보너스 주는 투자?

밴쿠버 조선 news@vanchosun.com 기자의 다른 기사보기

최종수정 : 2002-00-00 00:00

제임스에게 물어 보세요

<문답으로 알아 보는 투자상식>

보너스 주는 투자?

문:어떤 투자는 얼마간의 시일이 지나면 보너스를 준다고 하는데 사실입니까?

답:수익은 투자에 있어서 가장 중요한 요소죠. 1년안에 10%라는 수익을 얻는다면 그야말로 좋지만 장기로 투자했을 때 보너스를 준다고 하면 역시 또 좋은 일이죠.

한가지 보너스를 얻는 투자방법으로 떠오르는 것이Capital Accumulator plan입니다. 이는 당신이 이 플랜에 투자한만큼의 액수에 기초해 보너스를 지급하는데 그 방법으로 세그러게이트 펀드를 이용합니다. 수익은 뮤추얼 펀드와 비슷하며 투자는 주식이나 채권 인덱스(가장 적은 투자비용)등에 투자함으로써 쉽게 투자 결정을 내리실 수 있습니다.

보너스는 15년간 투자한 이후부터 지급되기 시작하며 이후 매 5년간 보너스가 추가로 지급됩니다. 보너스 계산방법은 첫 10년간 투자액의 10%정도에 기초합니다. 예를 들어 만일 당신이 첫해에 1만달러를 투자하고 이후 14년간 매년 5천달러를 투자했다고 하면 15년째 보너스는 3천500달러가 됩니다. 이후 5년이 더 지난 투자 20년째가 되면 6천달러가 됩니다. (15년간 투자를 바탕으로 해서) 25년이 되면 보너스액은 8천500달러가 되죠. 게다가 그 가치는 투자수익에 더해져 실질적으로 더욱 높아집니다.

그러나 이 경우 만일 당신이 투자한 펀드를 투자초기에 일찍 팔아버린다면 그 벌금액이 일반적인 보너스가 붙지 않는 세그러게이트나 뮤추얼 펀드보다 비싸다는 단점이 있습니다. 따라서 장기적인 투자를 생각하실 때 이러한 보너스 플랜을 권유합니다.

제임스- James Burron

Financial Consultant

Equinox Financial Group

BBA, CIM, FCSI.

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