투자의 최적시기라면?

밴쿠버 조선 news@vanchosun.com 기자의 다른 기사보기

최종수정 : 2002-00-00 00:00

제임스에게 물어 보세요
<문답으로 알아 보는 투자상식>

신탁회사

문:유언장을 작성할 계획인데 신탁회사(Trust Companies)에 관한 이야기를 들었습니다. 제가 이신탁회사를 이용해야 할지 잘 모르겠는데 이에 대해 자세히 설명해 주시겠습니까?

답:최근 많은 대규모 신탁회사들이 은행과 병합하고 있습니다. 캐나다트러스트와 TD은행, 몬트리올 트러스트와 스코샤은행등등이 그 예죠. 신탁회사들은 이러한 방법을 통해 이전과는 다른 강한 이익동기를 부여하고 보상구조를 변경하고 있습니다.
대개 많은 사람들이 그들의 자산을 돌보아줄 상대로 신탁회사를 이용하고 있죠.

다시말해 당신이 부재시 당신의 유산을 돌보아줄 마땅한 사람이 없을 때 당신은 신탁회사가 그 역할을 하도록 유언할 수 있다는 설명입니다. 이 경우 단점은 비용입니다. 또한 신탁회사는 유언검인이나 세금, 지체없는 방식으로 투자, 사망후 자산관리 플랜보다는가능하면 모든 것을 당신의 유언을 통하기를 원한다는 단점도 있습니다.

제 생각에는 가장 좋은 상속및 유산관리 플랜으로는 신탁회사와 그 외 유산관리 플랜의 방법들을 병합하는 것으로 이를 모두 전문적으로 통합, 관리하는 금융전문인이나 컨설턴트등을 만나보시는 것을 권유하고 싶습니다.

제임스- James Burron
Financial Consultant
Equinox Financial Group
BBA, CIM, FCSI.

▶문의: 687-7773 ext.272 or 808-1961(한국어) / Fax 687-7763/
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