뮤추얼펀드와 주식

밴쿠버 조선 news@vanchosun.com 기자의 다른 기사보기

제임스에게 물어 보세요 <문답으로 알아 보는 투자상식>

문: 뮤추얼 펀드가 좋은지 주식이 좋은지 판단이 서지 않습니다. 투자상담가를
만날때 주식 브로커를만나야 할 지,뮤추얼 펀드 전문가를 만나야 할지 모르겠는데
어떻게 해야 할까요?

답: 많은 투자가들의 공통된 질문중 하나가 어떤 전문가를 찾아야 하며 어떤 금융
상품이 최적인가 하는 문제지요.
뮤추얼 펀드와 주식간의 논쟁은 끊이지 않는 뜨거운 주제이지만 저는 뮤추얼 펀드
쪽에 더 많은 점수를 주겠습니다. 그 이유를 3가지로 말씀드리겠습니다.

첫째로 투자의 다양성문제입니다. 많은 통계자료에 의하면 훌륭한 투자조건으
로 13개 또는 30개가량의 서로 다른 주식에 투자하는 것이 투자의 안정성과 수익
면으로 볼 때 바람직하다고 합니다. 서로 다른 주식은 많이 다를수록 좋지만 우
선 주식브로커들이 북미의 1만여개가 넘는 수많은 회사주식중 13개에서 30개를 고
른다는 것은 사실상 불가능하다고 하겠습니다. 반면 뮤추얼펀드와 그의 광범위한
연구조사는 가능하다고 볼 수 있죠.

둘째 수익에서의 차이점입니다. 역시 통계자료에 의하면 수익면에서도 뮤추얼펀
드가 낫다는 결론이 나옵니다. 이러한사례가있습니다. 메릴린린치가 주선한 10여
개의 다양한 주식 포트폴리오 투자가 지난해 27% 하락한 반면 뮤추얼펀드의 경우
19%, S&P 500의 경우 18% 하락했지요.

셋째, 융통성입니다. 뮤추얼펀드는 적게는 한달에 100달러로도 투자를 시작할
수 있지요. 또한 규모가 큰 투자에서도 어떤 주식을 팔아야 할 지 고민할 필요없
이 아무때나 원하는 때에 정리할 수 있는데다 시간도 절약할 수 있다는 장점이 있
습니다.

결국 어떤 투자를 원하는 지는 당신 자신의 선택이지만 제 경험에 비추어 말씀드
린다면 대부분의 사람들은 관리가 용이하며 수익이 안정적이고 전문적으로 운영되
는 뮤추얼 펀드를 선호하는 경향이 있습니다.

더 자세한 사항은전화로 문의하십시오.



제임스- James Burron
Managing Partner of Equinox Financial Group/Team Korea
BBA, CIM, FCSI.

▶문의: 687-7773 ext.272 or 68-KOREA(6732)(한국어) / Fax 687-7763
E-mail : BaDah@hotmail.com(한국어)
www.justaskjames.com

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