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세금부담없는 투자극대화 Life Accumulator

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최종수정 : 2002-03-01 00:00

제임스에게 물어 보세요
<문답으로 알아 보는 투자상식>
세금부담없는 투자극대화 Life Accumulator

문: 이민자 투자 신탁(이하 ITT) Immigrant Investment Trust에 관심이 있습니다 만 저랑 아내는 이제 겨우 45세, 50세이고 앞으로 캐나다에서 오래오래 살 생각입 니다. 만일 우리가 ITT에 1백만달러를 투자한다해도 캐나다에 거주하는 한 60개월 이후에는 세금을 내야하지 않습니까. 차라리 그냥 캐나다 정부 몰래 한국에 돈을 남겨두는 편이 어떨까하는데요?

답: 세금을 회피하고자 정부로부터 돈을 감춰두는 것은 그다지 좋은 생각으로 보 이지는 않는군요. 물론 정부가 숨겨놓은 돈을 전혀 발견하지 못할 가능성은 있습 니다. 그러나 본인 사후에 재산정리시 어차피 밝혀지게 되고 그 후에 이에 대한 벌칙금은 무척 큽니다.

대신 다른 방법이 있습니다. 대표적인 것으로Life Accumulator(이하 LA)를 들 수 있겠습니다.
L.A.는 생명보험의 형식을 빈 투자형태로서 보험은 최소금액만 부담하고 투자를 극대화할 수 있는 투자방식을 말합니다. 보험의 형식을 굳이 채택하는 이유는 세 금걱정없이 투자금을 최대화할 수 있기‹š문이지요. 따라서 LA는 세금부담을 꺼려 하고 투자를 극대화하고자 하는 투자가에게 대단히 적합한 특수한 형태의 투자방 법입니다.
만일 질문하신 분의 경우 1백만달러를 LA에 투자시 투자구좌의 금액은 20년후면 연간 약 6%의 평균성장율로 계산시 약 3백20만달러에서 5백만달러 정도가 될 것으 로 보입니다. 세금이 부과되는 일반 투자와는 커다란 차이가 있습니다.
LA의 가장 큰 매력이라면 모든 투자금과 보험금이 세금이 전혀 없이 상속자에게 전달되며 투자금의 경우 세금부담없이 투자기간동안 최대로 수익이 늘어난다는데 있습니다. 또한 각종 법률 수수료를 크게 절약할 수 있다는 점도 빼놓을 수 없지요.

자세한 사항은 전화나 이메일을 주십시오.

제임스- James Burron
Managing Partner of Equinox Financial Group/Team Korea
BBA, CIM, FCSI.

참고로 2002년 새해부터 제 전화번호는 다음과 같이 변경됩니다
▶Tel 604-521-TEAM (8326) / Fax 604-521-8321 / Cell 604-889-8098
E-mail : jburron@canada.com
kate_chun@hotmail.com(한국어)
www.justaskjames.com



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