장기투자와 단기투자

밴쿠버 조선 news@vanchosun.com 기자의 다른 기사보기

제임스에게 물어 보세요 <문답으로 알아 보는 투자상식>

문: 3만 달러 정도의 현금이 있습니다. 시간이 없어서 그간 투자에 대해 생각해보 지 못했는데 요즘 시세는 어떠한지, 어떻게 투자해야 할 지 궁금하군요.

답: 투자는 결코 쉬운 것이 아닙니다. 그러나 간단히 정리해서 말씀드리자면 '안전'을 최우선 하신다면 정기 저축이나 GIC에 투자해서 비교적 낮은 수익 (3~4%)를 얻고, 어느 정도 모험을 감수해도 상관없다면 주식이나 뮤추얼 펀드 또는 장기적인 어떠한 투자방법을 생각하실 수 있습니다.

만일 10년 이상 투자하고 싶으시다면 위에서 말씀드린 주식 등에 투자하셔서 비 교적 높은 수익을 얻으시기를 권유합니다. 그 이유를 예를 들어 말씀드려볼까요? 당신의 3만 달러를 5% 이자율(장기일 경우의 이자율에 해당함)로 GIC나 채권에 15 년간 투자했을 시 이 돈은 후에 6만2천400달러의 가치가 됩니다. 그러나 만일 같 은 금액을 주식이나 뮤추얼 펀드 등에 8% 평균 이자율로 투자했을 시 같은 기간인 15년 후 당신의 3만 달러는 9만5천100달러로 늘어나 GIC등에 투자했을 때와 약 50% 가까운 커다란 수익금의 차이가 납니다.
물론 어느 쪽을 선택하느냐는 본인의 선택입니다만 단기 투자를 고집하신다면 주 식과 같은 투자는 어느 정도 위험을 감수해야 하며 안전을 추구하는 분일 경우 GIC 나 정기저축에 투자하는 것이 낫죠. 물론 수익은 그다지 기대할 것이 못됩니다
우선 무엇보다 당신의 투자를 위해 적절한 매니저나 투자 상담가를 찾아가 자세히 상의하십시오. 투자는 가능한 한 다양화하고 위험을 최대한으로 낮추며(예를 들 어 BDC Notes 투자) 시간을 절약하면서 가장 당신에게 알맞는 투자방법을 선택하시 기를 바랍니다.

제임스- James Burron
Managing Partner of Equinox Financial Group/Team Korea
BBA, CIM, FCSI.

참고로 2002년 새해부터 제 전화번호는 다음과 같이 변경됩니다
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