클레링턴 캐네디언 펀드와 수익율

밴쿠버 조선 news@vanchosun.com 기자의 다른 기사보기

제임스에게 물어 보세요 <문답으로 알아 보는 투자상식>

문: 은행에 15만 달러 가량을 저축해두었습니다. 그런데 이자율도 너무 낮고 서비 스도 좋지 않고 게다가 세금도 많이 내야 합니다. 15만 달러가 현재로선 전 재산이 며 월 2천 달러 정도를 얻고 싶은데 어떻게 투자해야 할까요?

답:월 2천 달러라면 1년에 2만 4천 달러를 의미합니다. 그렇다면 갖고 계신 15만 달러로 무려 연 16%에 달하는 소득을 원하신다는 말씀이신데 이는 유감스럽게도 사 실상 거의 불가능합니다. 그 이유는 이자율이 4~5%정도이기 때문에 연 16%의 소득 , 그것도 위험이 거의 없이 이러한 높은 수익을 올리기는 어렵기 때문이지요.

설사 뮤추얼펀드나 세그러게이트 펀드에 투자한다 해도 연 평균 7~10%이상 기대하기 어려우며 때때로 수익이 떨어지는 해도 있으므로 역시 어렵겠습니다.

제가 가장 좋아하는 펀드중의 하나인 트라이마크 펀드(Trimark Fund)의 경우 연 수익률 16.45%를 기록한 바 있으나 역시 이 펀드도 경기가 좋지 않은 해가 있었습 니다. 따라서 만일 5% 이상의 수익률을 기대하신다면 단기간의 위험은 감수하셔 야 가능합니다. 또 한가지, 제가 선호하는 펀드로서 클레링턴 캐네디언 펀드(Clarington Canadian Income Fund)가 있습니다 주당 10달러 정도로 거래되는데 수익률이 약 9.6%입니다. 또한 매월마다 소득을 가져다주지요. 게다가 월별로 지급되 이 소득에는 세금이 붙지않거나 세금이 연기된다는 장점이 있습니다. 그러나 역시 이 펀드도 때때로 변동하기때문에 GIC처럼 완전히 안정적인 투자는 아니라는 점을 강조합니다.

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제임스- James Burron
Managing Partner of Equinox Financial Group/Team Korea
BBA, CIM, FCSI.

참고로 2002년 새해부터 제 전화번호는 다음과 같이 변경됩니다
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