머니 마켓 펀드와 장기 투자금융상품

밴쿠버 조선 news@vanchosun.com 기자의 다른 기사보기

최종수정 : 2002-06-10 00:00

제임스에게 물어 보세요
<문답으로 알아 보는 투자상식>

머니 마켓 펀드와 장기 투자금융상품

문: 캐나다에 이주해온 이후로 은행의 머니마켓 펀드에 투자해오고 있습니다. 그런데 이자율이 너무 낮아서 다른 투자를 해볼까 고민 중입니다. 회계사 역시 올해 제 이자소득이 높으므로 세금도 많은 것이라 하는군요. 세금도 낮으면서 일정한 소득이 주어지는 그러한 투자방법이 있습니까? 부동산도 생각해봤지만 그다지 매력적이진 않군요.

답:머니마켓 펀드를 매매하려고 생각중이신분은 질문하신 분 한 분만은 아닙니다. 2002년 3월만해도 무려 약 4억5천만달러의 머니마켓 펀드가 거래되었으며 약 4억3천5백만 달러가 머니마켓 펀드로부터 주식이나 채권, 국제펀드 등으로 3월 한달간 옮겨졌다는 수치자료는 눈여겨볼만한 일입니다. 예를 들어볼까요? 노바스코샤 은행과 CIBC의 프레미엄 티 빌 펀드는 각각 2억달러와 1억7백만 달러를 잃었습니다. 몬트리올 은행과 TD, 로얄뱅크의 머니마켓 펀드 역시 각각 8천2백만 달러, 8천 만달러 그리고 1천4백만 달러의 손실을 입었습니다. 대단하죠?

그렇다면 이 돈들은 다 어디로 갔을까요? 뮤추얼 펀드나 장기 투자상품으로 흘러 들어갔습니다. 특히 외국 펀드나 트라이마크 펀드 등이 대표적으로 이득을 본 펀드들로 한달 새에 약 1억8천6백만 달러의 자금이 이 펀드로 흘러 들어왔다는 것은 역시 대단한 일입니다. 제 경험에 비추어 본다면 이러한 종류의 시장환경에서 매니저들은 마침내 할인된 유가증권 등을 구매할 능력이 생겼으며 따라서 이 같은 자금의 흐름 변동은 자연스러운 것임과 동시에 긍정적인 사인이라고 봅니다.

만일 당신이 세금이 적으면서 동시에 소득을 원한다고 한다면 클레링턴 인컴 펀드를 생각해보실 수 있습니다. 이 전에도 말씀드린 바 있지만 이를 다루는 매니저들은 약 20년 이상의 경력을 갖추고 있으며 그 어느 펀드들 보다도 잘 관리되고 있어 높은 소득과 적은 세금으로 투자가들의 선호를 받고 있습니다. 또한 당신은 AIC와 같은 회사에서 시스템 인출플랜이나 최근 등장한 T-SWAP 주식도 검토해보시면 좋을 것입니다.

어떠한 결정이건 반드시 전문가와 자세한 상담을 거치시고 자신에게 가장 알맞은 금융상품을 신중히 선택하시기를 바랍니다.

제임스- James Burron
Managing Partner of Equinox Financial Group/Team Korea
BBA, CIM, FCSI.

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