제임스에게 물어 보세요 <문답으로 알아 보는 투자상식> |
세금 없는 이민자 투자신탁 프로그램
문: 캐나다로 이민 오는 이민자가 해외에 투자 시 세금없는 혜택을 한동안 누릴 수 있다고 들었습니다. 제 동생이 이민을 오고 싶어하는데 한국에서 부동산을 매매 해 어느 정도 재산을 가지고 있어 캐나다에서의 세금문제로 걱정을 하고 있습니다. 이민자 해외투자신탁에 관해 설명해주실 수 있을까요?
답:이 문제는 직접 서울이나 밴쿠버에서 만나 진지하게 논의해보아야 할 문제이 지만 우선 간단히 설명해드리겠습니다. 이른바 이민자 투자신탁 프로그램 (Immigrant Investor Trust program)이라 불리는 이 제도는 원래 그 기원이 해외 다국적회사에서 일하는 간부급 직원들이 캐나다 세법에 얽매이지 아니하고 캐나다 에서 마음껏 활동할 수 있도록 배려하기 위해 마련한 프로그램입니다만 최근에는 이민자들을 위해서도 활발히 적용되고 있습니다.
기본적으로 캐나다에 정착하기 전에 이민자들은 해외에 신탁구좌를 개설할 수 있 습니다. 여기에 5년간 투자하고 여기에서 발생한 모든 수익은 물론 자본 그 자체 에도 전혀 세금이 붙지 않게 됩니다. 그러나 이 제도의 단점이라면 구좌개설 및 관 리비가 만만치 않기 때문에 자금이 100만 달러 이상일 경우에 권유하고 있습니다.
투자가들은 이 구좌 안에서 자신이 원하는 어떤 종류의 투자도 할 수 있으나 가장 일반적인 것은 뮤추얼 펀드에의 투자로 이는 비교적 비용이 적게 들고 5년간 투자 가가 큰 신경을 쓰지않고 맡겨둘 수 있기 때문입니다. 구좌개설은 약 5주정도의 기 간이 소요되는 것이 보통입니다.
예를 들어볼까요? 한 이민자가 500만 달러 중 200만 달러는 캐나다에서의 생활을 위 해 가지고 들어오고(클레링턴 인컴 펀드및 BDC Notes등) 나머지 300만 달러는 해외 구좌를 열어 뮤추얼펀드에 투자했다고 합시다. 그는 만기인 5년 후면 해외에 투자 한 300만 달러가 연 7%의 수익률을 가정시 420만 달러로 불어나고 약 30만 달러이상 의 세금을 절약할 수 있게 됩니다.
최근 이 프로그램은 이민자들로부터 상당한 관심을 받고 있으며 많은 신규이민자 들의 문의가 들어오고 있습니다. 더 자세한 사항은 전화로 문의하시거나 이 메일 을 보내주시면 되겠습니다.
BDC Notes Update
2002년 4월1일이후로 BDC Notes의 성과가 두드러지고 있습니다. 다음은 간략한 비 교내용입니다.
BDC Notes(N-5) +10.3%
다우존스 -11.0%
나스닥 -21.5%
S & P 500 -14.3%
KOSPI -15.3%제임스- James Burron
Managing Partner of Equinox Financial Group/Team Korea
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