수익률이 높은 투자라면?

밴쿠버 조선 news@vanchosun.com 기자의 다른 기사보기

최종수정 : 2002-08-12 00:00

제임스에게 물어 보세요
<문답으로 알아 보는 투자상식>

수익률이 높은 투자라면?

문: 요즘 경기가 좋아보이지 않아 선뜻 투자하기가 어렵네요. 투자금액이 많이 불어나기를 희망하고 있는데 만일 투자를 한다면 어떻게 어떤 방법으로 투자를 하 는 것이 좋을까요?

답:직접 질문하신 분께 어떤 투자를 해야 한다고 권유해드릴 수는 없지만 시장의 어떤 분야와 어떠한 투자방법이 가장 좋은 수익률을 가져다 줄 수 있느냐에 대해 서는 전반적으로 말씀드릴 수 있겠습니다. 물론 각 투자의 위험도에 대해서도 지 적해드리지요.

만일 장기적인 관점에서 투자를 희망하실 경우, 대략 7년 이상이라면 주식이 수익 률은 가장 높다고 하겠습니다. 인플레이션도 감안될 뿐 아니라 산업과 개개 비즈니 스의 전망, 경제성장정도에 따라 수익률이 높게 발생할 수 있으니까요. 그러나 단 점이라면 위험도가 높다는 점입니다. 예를 들어 노텔사의 주식은 99년도 주당 가 격이 120달러이던 것이 최근엔 2~3달러로 뚝 떨어졌습니다. 따라서 모든 자금을 주식에 투자한다는 것은 지극히 위험을 감수해야만 하지요. 게다가 매 거래시마 다 수수료도 만만치 않고 세금 부담도 적지 않다는 점을 참고 하십시오.

많은 경우에 있어서 저는 AIC Fund(Advantage Fund, Value Fund, Total Yield Fund)를 추천하곤 합니다. 펀드 매니저팀들의 운영방법이 대단히 훌륭하며 장기적 으로 연 13%의 수익률을 자랑하고 몇 년간 66%의 수익률을 기록하는 성과를 올려 왔기 때문이지요. 또한 세금역시 효과적으로 절세할 수 있다는 장점을 포함합니다. 트라이마크 펀드 역시 10여년간 마이너스 성장을 한 일이 없으며 장기 수익률은 연 16%를 기록했습니다.

BDC Notes도 지난 21년간 연 수익률이 13.2%였으며 이자율이 올라갈수록 관리비가 낮아지는데다 시장경기가 휘발성이 강하면 강할수록 오히려 수익을 올려 주목을 받고 있습니다. 캐나다 정부에 의한 원금보장과 신용등급이 AAA라는 점 역시 관 심을 기울일만한 대목입니다

매리타임 라이프사의 Capital Accumulator funds 역시 수익면에서 만족할만한 결과 를 가져다 줄 수 있는 펀드입니다. 이는 장기 연수익률이 약 10%정도이며 15년간 장기 투자시는 10%의 보너스 수익률이 첨가됩니다. 따라서 RRSP와 같이 장기적인 투자를 원하시는 분은 달콤한 보너스 역시 기대해보실 수 있겠지요.

이외에도 매력적인 수익률을 가져다 주는 투자방법은 다양합니다. 더 자세한 내용은 전화로 문의하십시오.

제임스- James Burron
Managing Partner of Equinox Financial Group/Team Korea
BBA, CIM, FCSI.

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