균형있는 투자 계획으로 수익얻기

밴쿠버 조선 news@vanchosun.com 기자의 다른 기사보기

최종수정 : 2002-08-26 00:00

제임스에게 물어 보세요
<문답으로 알아 보는 투자상식>

균형있는 투자 계획으로 수익얻기

문: 지난 2~3년간 제 투자 포트폴리오가 도대체 수익을 발생하지 않고 있습니다 . 오히려 그 가치가 더욱 떨어지고 있으니 걱정입니다. 어떻게 하면 이러한 상황 에서 벗어나 빨리 수익을 얻을 수 있을까요? 어디에 어떻게 투자하는 것이 좋은 지 충고해주십시오

답:참 쉬우면서도 어려운 질문이라고 하겠습니다. 우선 쉬운 질문이라고 생각 되는 이유는 어떻게 빨리 쉽게 돈을 벌 수 있을지에 대해서는 저도 모르기 때문에 대답해드릴 수 없기때문입니다. 어려운 질문이라고 생각되는 이유는 투자 그자 체가 문제라기보다는 기본적으로 투자가들의 마음자세에 달린 문제이기 때문이지 요. 만일 주식으로 큰 돈을 벌기로 작정하신 분이라면 먼저 그 마음자세를 큰 하락과 손실이 있을 수 있다는 것과 이에 대해 담담한 마음으로 임할 수 있는 마 음자세가 준비되어야 합니다

보통 위험도를 낮추기 위해 가장 많이 선택되는 것이 채권입니다. 그러나 최근 이 채권들도 주식시장의 변동에 의해서 영향을 많이 받고 있을뿐 아니라 지난 10 여년간 그 성과가 좋지 못했지요. 게다가 인플레이션 까지 감안한다면 안전도로서 의 그 역할을 충실히 해오지 못했다고 하겠습니다.

최근에는 채권대신 BDC Notes가 그 역할을 했다고 하겠습니다. 이는 주식시장이 나 펀드와는 전혀 별개로, 독립적으로 움직이면서 수익을 발생시켜 지난 4월1일에 서 6월 30일까지의 기간동안 한국과 캐나다, 미국의 시장이 14%에서 22%까지 하락 할 때 오히려 10% 상승하는 성과를 올려 주목받았습니다. 그러나 반면 1월에서 3월까지, 한창 주식시장이 호황을 누릴 시점에서는 오히려 BDC Notes는 별 다른 기록을 올리지 못하고 제자리에서 주춤하고 있었지요.

따라서 장기적인 관점에서 서로 연관성이 없는 몇가지 금융상품으로 적절한 균형 포트폴리오를 설립하는 것은 투자에 있어서 대단히 중요한 사항입니다. 어떻게 빨리 돈을 벌 수 있을까를 생각하시기 보다는 균형있는 투자계획을 생각해보시는 것이 더욱 바람직합니다.

제임스- James Burron
Managing Partner of Equinox Financial Group/Team Korea
BBA, CIM, FCSI.

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