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위험분산 효과 높은 BDC 노트

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최종수정 : 2003-02-26 00:00

제임스에게 물어 보세요
<문답으로 알아 보는 투자상식>


위험분산 효과 높은 BDC 노트

문: BDC노트에 대한 칼럼을 여러번 다루어 오신 것으로 알고 있습니다. 최근에 저도 그 상품에 관심이 생겼는데 아직도 여전히 그 상품에 투자하는 것이 좋은 생각인지요? 더 자세히 말씀해주시겠습니까?

답: 제 글을 기억해 주신다니 정말 감사합니다. 네, 여전히 BDC노트는 투자가들에게 변함없는 관심과 인기를 끌고 있습니다. 지난해 7월에 마감했던 시리즈의 경우 1억7천500만달러가 판매되었으며 거기에 모자라 투자가들의 수요가 계속돼 추가로 12월말까지 1억2천500만 달러가 더 매매됐습니다. 가장 최근의 발행 시리즈인 BDC Notes N-7a시리즈의 경우 이미 1억 달러가 넘게 팔렸으며 오는 4월15일까지 2억5천만달러가 판매될 것으로 예상되고 있습니다.

수익율 또한 좋은 편입니다. 한가지 단점이라면 이 노트의 투자기간이 7년이상으로 상당히 장기간이라는 점입니다. 수익율은 흥미있게 나타납니다. 보통 얼마기간동안 크지는 않지만 일정한 수익을 나타내다가 어느 순간에 갑자기 높은 수익율을 기록했습니다. 지난해 3월에 판매된 시리즈의 경우 놀랍게도, 제 고객들은 다 아시겠지만 무려 한두달만에 20%가 넘는 수익율을 기록했었죠. 시리즈마다 수익율에는 조금씩 차이가 있습니다.

자, 그러면 BDC 노트는 여전히 훌륭한 투자 방법일까요? 물론 완벽한 투자방법이라고 말씀드릴 수는 없습니다. 우선 투자기간이 길고 첫 몇 년 동안은 돈을 인출할 수 없으니 단기간에 돈이 필요한 투자가들에게는 적합하다고 볼 수 없지요. 따라서 모든 재산은 한 투자상품, 예를 들면 BDC 노트에 다 투자한다는 것은 바람직하지 않습니다. 제 생각에는 균형잡힌 포트폴리오를 구성하시는 것, 다시 말해 뮤추얼 펀드, 정기저축, 부동산과 더불어 BDC 노트를 생각하시면 위험분산에 있어 더없이 좋은 투자가 될 것으로 믿습니다. BDC 노트는 신용등급 AAA인 캐나다 정부가 원금을 보존하는 만큼 안전성과 신용도가 뛰어난 투자이기 때문에 위험분산이라는 측면에서 권유할만한 투자라고 생각됩니다.

더 자세한 정보는 전화및 이 메일로 문의주시기 바랍니다.

제임스- James Burron
Managing Partner of Equinox Financial Group/Team Korea
BBA, CIM, FCSI.

▶Tel 604-521-TEAM (8326) / Fax 604-521-8321 / Cell 604-889-8098
E-mail : jburron@canada.com
kate_chun@hotmail.com(한국어)
www.justaskjames.com



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