BDC Notes는 뮤추얼 펀드입니까?

밴쿠버 조선 news@vanchosun.com 기자의 다른 기사보기

제임스에게 물어 보세요 <문답으로 알아 보는 투자상식>

문: BDC notes에 관해 여러번 칼럼을 쓰신 것으로 압니다. 뮤추얼 펀드와는 어떻게 다른지, 어떠한 장점이 있는지 좀 더 구체적으로 설명해주시겠습니까?

답: 맞습니다. 제가 여러번 이 노트에 관해 자신감을 갖고 말씀드렸지요. 그 이유는 세가지입니다. 첫째, 수익율이 좋습니다. 특히나 요즘같이 주식이나 채권시장이 엉망인 시점에도 수익율은 노트판매이후 꾸준히 연 11%정도를 기록하고 있습니다. 둘째, 주식시장이나 채권시장의 변동과는 독립적으로 수익율이 발생하기 때문에 다른 투자시장의 변동이 심하다고 해도 염려하실 필요가 없다는 점입니다. 셋째는 설사 이 노트의 수익율이 좋지 않거나 만일의 경우가 발생하더라도 투자가들은 만기시까지 보유하고 있는 경우 원금은 물론 추가적인 수익율 8%를 캐나다 정부에 의해 보장받는다는 점에서 상당히 강력한 장점과 매력을 가지고 있다고 볼 수 있습니다.
정확히 말씀드려 이 노트는 뮤추얼펀드는 아닙니다. 일반 뮤추얼펀드가 주식이나 채권에 주로 연계되어있는 반면 이 노트의 포트폴리오는 선물거래 계좌에 연계되어 있으며 1980년대 이래로 상당히 좋은 수익율을 기록하고 있습니다.
변동성 여부는 주식시장과 비슷한 감이 있으나 비교적 독립적으로 움직이며 다른 비슷한 투자상품들과 비교할 시 수익율이나 안정성에서 더 높은 점수를 얻고 있습니다.
이 노트의 장점을 간단히 요약한다면 예상 수익율이 연 10%, 만기시 캐나다 정부에 의해 108% 원금보장이라는 점이라고 하겠습니다.
최근에 판매되고 있는 이슈는 오는 4월15일에 마감되며 다음 시리즈인 N-8은 아마도 여름부터 판매될 것으로 보입니다. 최저 투자금액은 2천달러이며 세금부담율은 자본세율이 적용되어 일반 투자보다 훨씬 저렴합니다. 한가지, 이 노트는 첫 5년간 보유하지 않고 팔게 될 경우 수수료가 붙게 되며 5년 이후부터는 아무런 수수료부담없이 마음대로 처분하실 수 있습니다.

더 자세한 정보는 전화및 이 메일로 문의주시기 바랍니다.

제임스- James Burron
Managing Partner of Equinox Financial Group/Team Korea
BBA, CIM, FCSI.

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